Jak zbudować budżet na giełdę z pomocą procenta składanego i prop tradingu?

Bodajże Albert Einstein nazwał kiedyś procent składany największym z wynalazków ludzkości. Dzięki efektowi kuli śnieżnej nawet ze stosunkowo niewielkim budżetem, w miarę upływu czasu, będziesz w stanie zbudować fundament pod długofalową grę na giełdzie, która zyska szansę transformacji z hobby w poważne źródło dodatkowego dochodu.

W niniejszym artykule pominiemy jednak książkowe definicje, skupiając się na zastosowaniu procenta składanego w praktyce, do budowania kapitału wykorzystując firmy prop tradingowe.

Większy kapitał – wyższe dochody, czyli budujemy budżet pod grę na giełdzie.

Zarabianie na giełdzie – czy to możliwe? Wielu początkujących zadaje sobie to pytanie, jednocześnie zastanawiając się nad tym, ile środków potrzebują, by spełnić marzenie o życiu z tradingu lub inwestycji.

Chociaż handel wymaga dużego wkładu własnego, w obecnych czasach, traderzy detaliczni mają możliwość zdobyć te środki z pomocą firm prop tradingowych. Na potrzeby artykułu przeprowadzimy niemal dwuletnią “symulację”, by dowiedzieć się, jaki poziom jesteśmy w stanie osiągnąć.

Zaczniemy z budżetem w wysokości 84 $, ponieważ dokładnie tyle kosztuje najtańszy test w jednej z firm prop tradingowych. Załóżmy, że na spełnienie wszystkich warunków wykorzystamy maksymalne 60 dni.
Miesiące pierwszy i drugi upływają więc pod znakiem handlu “za darmo” – z wyjątkiem niewielkich bonusów.

Miesiąc 1 – 0$
Miesiąc 2 – 0$

Po pozytywnym przejściu testu, do naszej dyspozycji oddano konto w wysokości 10 000$, przy czym zakładamy, że co miesiąc będziemy w stanie zarobić skromne 2.5% jego wartości (z czego otrzymamy około 80% zysku na czysto, z którego będziemy musieli rozliczyć się w Urzędzie Skarbowym).

Miesiąc 3 – 250 × 0,8 = -197 × 0,79 = 155,63
Miesiąc 4 – 250 × 0,8 = -197 × 0,79 = 155,63
Miesiąc 5 – 250 × 0,8 = -197 × 0,79 = 155,63
Miesiąc 6 – 250 × 0,8 = -197 × 0,79 = 155,63

około 620 $ zysku na czysto – po rozliczeniach w US

Kiedy dysponujemy już kwotą przekraczającą 600$, mamy kilka możliwości.

Pierwsza z nich, najbardziej agresywna, to wykorzystanie zyskanych środków na test, po którego zaliczeniu zyskamy dodatkowe 100 000$ kapitału na platformie – wydamy na to około 500 $. Jeśli nie mamy zamiaru ryzykować całości zarobionych środków, możemy rozbić nasz budżet na kilka mniejszych części, starając się o konta o wartości 10 000 czy 50 000. Na potrzeby symulacji skorzystamy z rozwiązania agresywnego.

Miesiąc 7 – 155,63
Miesiąc 8 – 155,63

Po dwóch miesiącach testu jako że nadal mamy pod kontrolą pierwotne konto na giełdzie, zarobiliśmy nieco ponad 300$, które odkładamy do naszej skarbonki. Miesiąca dziewiątego zarządzamy już kapitałem w wysokości 110 000$. Trzymając się założenia o regularnych zarobkach rzędu 2.5%, następne trzy miesiące będą wyglądać mniej więcej tak:

Miesiąc 9 – 2750 x 0,8 = -2189 x 0,79 = 1729,31
Miesiąc 10 – 2750 x 0,8 = -2189 x 0,79 = 1729,31
Miesiąc 11 – 2750 x 0,8 = -2189 x 0,79 = 1729,31

Około 5190 $ zysku na czysto – po rozliczeniach w US

Po niecałym roku inwestycji na giełdzie zarobiliśmy na czysto niespełna 5200 $, co w przeliczeniu na złotówki da nam około 20 000 PLN.

Na tym etapie, zgromadzone pieniądze zostaną reinwestowane w kolejne konta i, jako że dysponujemy już odpowiednią kwotą, zapisujemy się na testy w dwóch firmach jednocześnie – aktualnej. Wybieramy opcję 200 000$, co będzie nas kosztowało około 1200 $ oraz dodatkowe 200 000$, co wyniesie dokładnie 1000 $.

Miesiąc 12 – 1729,31
Miesiąc 13 – 1729,31

Podczas zaliczania wybranych testów, zarobiliśmy około 3460 $ i od miesiąca 14 zarządzamy kapitałem 510 000$, wykorzystując limit, przez co kolejne egzaminy będą odbywać się w innych firmach.

Miesiąc 14 – 2.5% = 12 750 x 0,7 = 8 925 x 0,79 = 7 050,75
Miesiąc 15 – 2.5% = 12 750 x 0,7 = 8 925 x 0,79 = 7 050,75

około 14 000$ zysku na czysto

Aktualnie, kapitał, jakim zarządzamy to 710 000$, co oznacza, że limit 400 000$ w FTMO także został wyczerpany.
Decydujemy się na podjęcie wyzwania 100k w Funding Talent, co powinno zwiększyć nasz budżet do 810 000$.

Miesiąc 16 – 2.5% = 17 500 x 0,7 = 12 234 x 0,79 = 9 664,8
Miesiąc 17 – 2.5% = 17 500 x 0,7 = 12 234 x 0,79 = 9 664,8

około 19 200 $ zysku na czysto

Jako że w międzyczasie zdaliśmy test w Funding Talent, aktualny budżet to 810 000$. Nie tracąc czasu, rozpoczynamy kolejny.

Miesiąc 18 – 2.5% = 20 250 x 0,7 = 14 175 x 0,79 = 11 198,25
Miesiąc 19 – 2.5% = 20 250 x 0,7 = 14 175 x 0,79 = 11 198,25

około 22 400 $ zysku na czysto

Aktualny budżet – 910 000$

Miesiąc 20 – 2.5% = 910 000 x 0,025 = 22 750 x 0,7 = 15 925,0 x 0,79 = 12 580,75
Miesiąc 21 – 2.5% = 910 000 x 0,025 = 22 750 x 0,7 = 15 925,0 x 0,79 = 12 580,75

około 25 000$ zysku na czysto

Aktualny budżet – 1 010 000$

Miesiąc 22 – 2.5% = 1 010 000 x 0,025 = 25 250 x 0,7 = 17 675 x 0,79 = 13 963,25
Miesiąc 23 – 2.5% = 1 010 000 x 0,025 = 25 250 x 0,7 = 17 675 x 0,79 = 13 963,25

około 28 000$ zysku na czysto

Dotychczas, po niemal dwóch latach konsekwentnego handlu, zgromadziliśmy kapitał w wysokości ponad 1 000 000USD, co przy maksymalnym możliwym obsunięciu da nam jakieś 100 000USD środków do zagospodarowania na giełdzie.

Licząc zyski od miesiąca 14, zarobiliśmy przy tym na czysto około 108 000 dolarów amerykańskich, czyli jakieś 400 tysięcy polskich złotych.

Część zyskanych pieniędzy możemy przeznaczyć na budowanie naszego prywatnego konta, które poddane działaniu procenta składanego, przy konsekwentnym handlu, stanie się całkowicie niezależne od kont firmowych, które założyliśmy w trakcie eksperymentu.

Autor

  • Z zawodu ekonomista. Specjalizuje się w sprawach giełdowych. Może poszczycić się sporym dorobkiem finansowym tej dziedzinie. Jego motto to “Stay hungry. Stay foolish.” zaczerpnięte ze słów Steva Jobsa. Wolne chwile poświęca grze na gitarze elektrycznej i budowaniu własnego zespołu muzycznego.